외환 거래 이자율

이자율 및 외환 시장.

스윙 거래, 차트 패턴, 브레이크 아웃 및 엘리엇 웨이브

많은 FX 거래자들은 거래 결정을 내릴 때 초점을 맞추어야 할 근본적인 뉴스 발표에 대해 혼란스러워합니다. 나는 잠재적으로 화폐의 이자율에 영향을 미치는 보도 자료를 따르도록이 상인들에게 제안한다. 이 기사에서는 왜 통화 가치에 대한 이자율 이동이 중요한지 설명합니다.

각 통화에는 이자율이 포함되어 있습니다. 이것은 그 경제의 강점이나 약점의 척도와 거의 같습니다.

국가 경제가 시간이 지남에 따라 강해짐에 따라 소비자는 소득을 더 많이 소비 할 수있게되면서 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 우리가 더 많이 만들수록 우리의 휴가가 더 잘되고, 우리가 소비 할 수있는 재화와 서비스의 양도 늘어납니다. 이것은 더 많은 돈이 그 상품에 대해 더 높은 가격으로 이어질 수있는 상품의 대략 동일한 양을 추적하는 루프를 만듭니다. 가격 상승은 인플레이션이라고합니다.

인플레이션이 만연하게되면, 우리의 돈은 구매력을 많이 상실하게 될 것이고 빵 한 덩어리와 같은 보통 상품은 언젠가 한 덩어리 당 100 달러와 같이 엄청나게 높은 가격이 될 것입니다. 가능성은 희박하지만, 짐바브웨와 같이 매우 높은 물가 상승률을 보이는 국가에서 발생합니다. 중앙 은행이 출현하기 전에이 위험을 막으려면 인플레이션 압력을 막기 위해 금리를 인상해야한다.

높은 이자율은 차용 된 돈을 더 비싸게 만들어 소비자가 새로운 주택을 구입하거나, 신용 카드를 사용하거나, 추가 빚을지게하는 것을 단념시킵니다. 더 비싼 돈은 또한 기업이 확장하는 것을 방해합니다. 많은 사업이 신용으로 이루어지기 때문에이자가 항상 부과됩니다.

결국, 중앙 은행이 금리를 낮추기 시작할 때까지 경제가 둔화됨에 따라 더 높은 금리가 부과 될 것이다. 이번에는 경제 성장과 확장을 장려하는 것입니다. 중앙 은행은 인플레이션을 낮게 유지하면서 동시에 성장을 촉진시키려는 미묘한 균형을 유지합니다.

높은 이자율의 부작용은 외국 투자가가 그 나라에 투자하기를 원한다는 것입니다. 논리는 모든 투자 뒤에있는 논리와 동일합니다. 투자자는 가능한 한 가장 높은 수익을 추구합니다.

이자율을 올리면 해당 국가에 투자하는 사람들이 얻을 수있는 수익이 증가합니다. 결과적으로, 투자자들이 금리가 높은 곳에 투자 할 때 그 통화에 대한 수요가 증가합니다.

높은 이자율, 경제 성장 및 국내 금융 시장의 성장을 통해 가장 높은 투자 수익률을 제공하는 국가는 가장 많은 외자를 유치하는 경향이 있습니다. 한 국가의 주식 시장이 호황을 누리면서 높은 이자율을 제공한다면 외국 투자가들은 그 나라에 자본을 보낼 가능성이있다. 이는 국가의 통화에 대한 수요를 증가시키고 화폐 가치를 상승시킵니다.

보시다시피 요율 자체 만이 중요하지 않습니다. 이자율의 방향은 통화 수요에 대한 좋은 대리인 역할을 할 수 있습니다. 이자율의 방향은 목표 금리 결정을 수반하는 성명서에서 중앙 은행의 언어를 통해 얻어집니다.

첨부 된 성명서는 중앙 은행이 차기 회의에서 할 수있는 징후에 대해 단어 하나 하나에 대해 분석됩니다. 금리 결정 그 자체는 미래 금리 움직임에 대한 기대보다 중요하지 않은 경향이 있음을 기억하십시오.

경제 팽창 초기에 높고 증가하는 환율은 통화로 성장과 가치를 창출 할 수 있습니다. 다른 한편, 저율 및 저율은 통화 가치의 하락을 반영하는 어려운 경제 상황을 겪고있는 국가를 나타낼 수 있습니다.

확대 이자율 차이.

2009 년 초 미국의 신용 동결이 해소되면서 세계 경제는 바닥을 드러내고있었습니다. 연준은 미국 최저 금리를 유지했으며 호주 준비 은행은 목표 금리를 인상하기 시작했다.

이것이 경제 확장의 시작 이었기 때문에 호주 기업에 대한 외국인 투자가는 호주 달러를 투자해야했습니다. 게다가, FX 상인은 호주 달러를 위해이 수요를 예기하기 위하여 AUDUSD 통화 쌍을 사기 시작했다.

(J. Wagner 작성)

그 거래자들은 AUDUSD 환율이 2009 년부터 2011 년까지 추가 일일 배당을 얻는 동안 30 센트 상승하기 시작하면서 보상을 받았습니다. 10,000 단위 통화의 미니 로트 거래가 3,000 달러가 넘는이자를 낳았을 것입니다.

--- Jeremy Wagner, Lead Trading Instructor, DailyFX Education 지음.

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다가오는 이벤트.

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거래 이자율 차이.

금리 차이는 관련 국가의 금리가 다른 두 개의 통화가있을 때 발생합니다. forex 무역에서, 통화 따옴표는 항상 쌍으로 주어진다. 각 쌍에는 관련된 이자율 차이가 있습니다.

금리 차이를 어떻게 거래 하는가?

이자율 차이를 거래하려면 먼저 거래에 관심이있는 쌍에 미분이 정확히 무엇인지 파악해야합니다.

예를 들어 호주 달러 (AUD)와 엔 (JPY)을 예로 들어 봅시다. 오스트레일리아 중앙 은행이 호주 달러 보유자에게 2 %를 지불하고 일본 중앙 은행이 엔 보유자에게 0.1 % 만 지불했다면 그 차이는 호주 달러에 찬성하여 1.9 %가 될 것입니다. 그것은 당신이 AUD / JPY 쌍에 구매 주문서를 놓는다면 당신이 그 쌍을 잡는 한 당신은 매일 그 금리 차등을 지불 받게된다는 것을 의미합니다. 동일한 순서로 매도자를 배치 한 경우 브로커는 매도인에게 매수인이 아닌 매수인이 될 것이므로 동일한 금액만큼 계좌에서 인출 할 것입니다.

거래 금리 차액의 이점.

이러한 유형의 거래의 이점은 매우 분명합니다. 긍정적 인 관심의 방향으로 거래함으로써, 당신은 매일 보험료 지불을 수집합니다. 이것은 당신의 최종선 이익을 반복해서 덧붙일 것입니다.

말할 필요도없이, 외환 거래는 레버리지로 수행 될 수 있으므로 실제 자본 수익은 증가합니다.

그러나 나무가 너에게 불리하게 작용하고 레버리지를 사용하면 매일 수집하는 롤오버 양은 실제 거래의 이익 감소를 보충하지 못할 가능성이 높습니다.

거래 금리 차이의 위험성.

이러한 유형의 거래의 위험성은 장점보다 훨씬 많습니다. 우선, 높은 이자율 차이를 가진 쌍은 세계의 경제적 불안정의 징후에 매우 민감합니다.

이 쌍들은 거의 경고하지 않고 휘발성이 될 수 있습니다. 변동성은 주어진 이익 이익을 빠르게 없앨 수 있습니다. 신중한 리스크 관리를 이용하거나 하방 리스크를 헤지 할 준비를해야합니다. 캐리 거래 전략을 사용하는 헤지 펀드 (수익률 높은 통화를 돌림으로써 얻은 수익이기 때문에 캐리 라 불림)는 일반적으로 잠재적 인 풀린 잠재력 때문에 거의 활용하지 않습니다.

긍정적 인 금리 차이를 모으기위한 거래는 캐리 트레이딩 (carry trading)이라고 불리우며, 새로운 아이디어에서 멀리 떨어져 있습니다. 그것이 주어진 것처럼 보이지만, 거래 이자율 차이는 예기치 않은 상황을 처리하고 언제 벗어날지를 아는 데 약간의 경험이 필요합니다. 거래 금리 차이를 계획한다면, 역사를 관찰하고 보호없이 무역의 틀린면에 있다면 어떤 일이 일어날 수 있는지 확인하십시오. 당신이 구하는 삶은 당신 자신의 것이 될 수도 있습니다.

2016 년과 같은 저금리 환경에서도 금리 차이로 인해 외환 시장에서 변동성이 발생할 수 있습니다. 가장 큰 사례 중 하나는 캐나다 달러입니다.

2016 년 초 석유 위기로 인해 캐나다 경제가 심각한 경기 침체에 빠질 수 있다는 우려가있었습니다. 그러나 이것은 결코 현실화되지 않았습니다. 또한 캐나다 경제의 모습이 긍정적으로 변하면서 미국과 캐나다의 스프레드 또는 금리 차이를 살펴보면 1 월에서 5 월까지 긴축이 증가한 반면 상인들은 미국 경제에 대해 점점 더 불확실 해졌다.

캐나다와 미국의 이자율 기대치 사이의 스프레드 차이를 줄이면 2016 년 상반기에 캐나다 달러가 적극적으로 강세를 보일 수 있습니다. 따라서 주요 금리의 공적 금리 변경되지 않았습니다.

이자율 표.

중앙 은행 이자율은 국가의 상업 은행에 단기 자금을 빌려주기 위해 중앙 은행이 사용하는 이자율입니다. 금리는 또한 외환 시장에서 중요한 역할을합니다. 브로커를 통해 구매 된 통화가 구매자에게 전달되지 않기 때문에 브로커는 "짧은"거래와 " 통화 금리 및 "긴" 통화 이자율.

Forex 금리 테이블에서 현재 30 개의 주권 국가와 1 개의 통화 연합의 금리를 확인할 수 있습니다. 또한 시간에 따라 뒤로 스크롤하여 중앙 은행이 이자율을 언제 어떻게 변경했는지 확인할 수 있습니다. 또는 과거 날짜를 금리로 설정할 수 있습니다.

미국, 유로존, 영국, 일본, 캐나다, 호주, 뉴질랜드, 스위스, 브라질, 체코, 칠레, 중국, 덴마크, 헝가리, 이스라엘, 말레이시아, 멕시코, 노르웨이, 폴란드, 루마니아, 러시아, 남아프리카 공화국, 한국, 스웨덴, 대만, 태국,

연방 준비 은행은 2008 년 12 월 16 일 이후 이자율 범위를 정했습니다. 평균 이자율이 표시됩니다.

Swiss National Bank의 이자율은 이자율 범위의 평균으로 표시됩니다.

참고 : 일부 변경되지 않은 & # 39; 중앙 은행의 결정은 위의 표에 포함됩니다.

Forex 상인을 위해 금리가 중요한 이유.

외환 시장을 주도하는 가장 큰 영향력은 8 개 글로벌 중앙 은행 중 어느 곳에서든 금리가 바뀌었기 때문입니다. 이러한 변화는 한 달 내내 만들어진 다른 경제 지표에 대한 간접적 인 반응이며 시장을 즉시 그리고 전폭으로 움직일 수있는 힘을 가지고 있습니다. 놀라움 율이 종종 거래자에게 가장 큰 영향을주기 때문에 이러한 불안정한 움직임을 예측하고 대응하는 방법을 이해하면 응답 속도가 빨라지고 수익 수준이 높아질 수 있습니다. (이 금융 기관에 대한 배경 정보는 주요 중앙 은행에 문의하십시오.)

금리 기본 사항.

물론, 이 전략의 위험은 모든 변동이자 보상을 극적으로 상쇄 할 수있는 통화 변동입니다. 더 높은이자를 가진 통화를 항상 사고 싶을 수도 있지만 (더 낮은 이자율의 통화에 자금을 지원하는) 항상 현명한 결정은 아님을 밝힙니다. forex 시장에 무역이 쉬운 경우에, 이 지식으로 무장 한 누군가를 위해 높게 유리할. (Currency Carry Trades Deliver에서이 유형의 전략에 대해 자세히 알아보십시오.)

그것은 금리가 평균 일 상인을 위해 너무 혼동하고 있다는 것을 말하는 것이 아니다; 정기적 인 보도와 마찬가지로 조심스럽게 시청해야한다는 것입니다. (더 많은 것을 배우기 위하여 뉴스 보도에 무역을 읽으십시오.)

요금 계산 방법.

일반적으로 은행은 가장 관련성이 높은 경제 지표를 검토함으로써 은행이 결정할 사항을 강력하게 암시 할 수 있습니다.

(경제 지표 자습서에서 CPI 및 경제 건강의 다른 표지판에 대해 자세히 알아보십시오.)

중앙 은행 환율 예측.

경제 지표 밖에서는 다음과 같은 방법으로 이자율 결정을 예측할 수 있습니다.

주요 공지 사항보기 예측 분석.

예를 들어, 2008 년 7 월 16 일, 연방 준비 제도 이사회 (FRB)의 벤 버냉키 (Ben Bernanke) 위원장은 하원위원회에서 반기별로 통화 정책 증언을했다. 정상 회의에서 버냉키는 미국 달러 가치에 대한 준비된 진술을 읽고위원회 위원들의 질문에 답한다. 이 세션에서 그는 똑같은 행동을했습니다. (벤 버냉키 연준의 책임자 : 배경과 철학에 대해 자세히 알아보십시오.)

버냉키 의장의 성명서와 답변에 따르면 미국 달러가 좋은 모습을 보였으며 경기 침체에 대한 두려움이 다른 모든 시장에 영향을 미치고 있음에도 불구하고 정부는 경기를 안정 시키기로 결정했다.

10am 세션은 상인들에게 널리 퍼져 나갔고, 긍정적 이었기 때문에 연준이 금리를 인상 할 것으로 예상되어 다음 금리 결정에 대비하여 단기간 랠리를 가져왔다.

EUR / USD는 1 시간 동안 44 포인트 하락하여 (미국 달러에 좋은), 발표에 대한 조치를 취한 거래자에게는 440 달러의 이익이 발생했습니다.

거래자는이 예측 중 4 ~ 5 개 (수치에 매우 근접해야 함)를 취하여보다 정확한 예측을 얻기 위해 평균을 취해야합니다.

깜짝 속도가 발생할 때해야 할 일.

이런 일이 발생하면 시장이 어느 방향으로 나아갈지를 알아야합니다. 금리 인상이있는 경우 통화 가치가 높아집니다. 즉, 거래자가 금리를 인상 할 것입니다. 컷이 있다면, 거래자는 아마도 그것을 팔고 더 높은 금리로 통화를 사게 될 것입니다. 일단 이것을 결정하면 :

빨리 움직여! 모든 상인은 군중 앞에서 매매 또는 매도하기를 원하기 때문에 시장이 번개 속으로 움직이는 경향이 있습니다. 그러면 정확하게 수행하면 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 휘발성 경향의 역전 현상에 유의하십시오. 상인의 인식은 데이터의 첫 번째 릴리스에서 시장을 지배하는 경향이 있지만 논리가 나타나고 추세는 계속 진행될 것입니다.

다음 예제는 위의 세 단계를 보여줍니다.

2008 년 7 월 뉴질랜드 은행은 8.25 %의 이자율을 보였으며 이는 중앙 은행 중 가장 높은 수준입니다. NZD가 더 높은 수익률로 인해 구매할 수있는 상인 이었기 때문에이 비율은 지난 4 개월 동안 안정적이었습니다.

7 월에는 모든 예측에 대해 이사회가 매월 회의에서 금리를 8 %로 인하했습니다. 4 분의 1의 비율 하락이 작은 것처럼 보이지만, 외환 거래자들은 그것을 은행의 인플레이션에 대한 두려움의 신호로 받아 들였고, 즉시 다른 사람들이 낮은 이자율을 가졌다 고하더라도, 즉시 통화를 인출하거나 통화를 팔고 다른 사람을 샀습니다.

NZD / USD는 .7497에서 .7414로 떨어졌으며, 총 83 포인트 (5 분에서 10 분 동안). 통화 쌍 중 단 하나를 많이 팔았던 사람들은 분당 833 달러의 순이익을 얻었다.

NZD / USD가 타락하자마자, 현재의 추세를 따라 되돌아 가기까지 오래 걸리지 않았습니다. 그것이 자유 낙하를 계속하지 않은 이유는 비록 요금 인하가 있었다고해도, NZD는 다른 대부분의 통화보다 높은 이자율 (8 %)을 가지고있었습니다. (상품 가격 및 통화 변동으로 상품이 뉴질랜드 달러에 미치는 영향에 대해 알아보십시오.)

부수적으로, 은행이 미래 금리 결정을 어떻게 보는지에 대한 이해를 얻기 위해 실제 중앙 은행의 보도 자료 (놀람 율 변화가 있었는지 여부를 결정한 후)를 읽는 것이 수입이다. 이 릴리스의 데이터는 단기 영향이 발생한 후 종종 통화로 새로운 추세를 유도합니다.